미국의 씨티그룹이 고객에 280달러(약 41만 원) 대신 실수로 81조 달러(약 11경 8432조 원)를 송금해 허겁지겁 송금을 취소하는 소동이 벌어졌다.
28일(현지시간) 파이낸셜타임스(FT) 보도에 따르면 이 소동은 지난해 4월 발생했다. 이 사건에 정통한 2명의 소식통에 따르면 씨티은행의 송금 담당 직원과 거래 확인 업무를 맡은 두 번째 직원 모두 실수를 알아차리지 못했고 송금은 그대로 처리됐다.
이후 세 번째 직원이 송금 처리로부터 90분이 지난 이후 이 실수를 알아차리고 송금을 취소해 실제 자금 이체는 이뤄지지 않았다. 이 실수는 제재 위반일 가능성이 있는 송금을 탐지하는 시스템이 겨우 식별했다.
씨티은행은 미국 연방준비제도(연준)와 통화감독청에 이 사건을 보고했다. 은행은 “씨티 계좌 사이의 입력 오류를 식별했고 그 입력을 취소했다”며 이러한 메커니즘이 자금 유출을 막았다고 밝혔다.
FT가 입수한 내부 보고서에 따르면 지난해 씨티은행은 총 10건의 아슬아슬한 실수가 있었으며 그 금액은 10억 달러(약 1조 4600억 원) 이상이었다. 2023년에는 13건 발생했다.
은행이 잘못된 금액을 처리했지만 자금을 회수할 수 있었던 이러한 실수는 규제 당국에 보고할 필요가 없어 관련 통계가 존재하지 않는다. 그러나 전직 규제당국과 은행 관계자들은 10억 달러를 초과하는 이런 사고가 미국 은행 업계에서 드물다고 전했다.
앞서 씨티그룹은 2020년 법적 분쟁에 휩싸인 화장품 그룹 레브론의 채권단에게 약 9억 달러(약 1조 3200억 원)를 실수로 송금한 바 있다. 결국 9억 달러 중 5억 달러(약 7300억 원)는 회수하지 못했다. 이 사건으로 인해 마이클 코뱃 당시 최고경영자(CEO)가 사임했고 문제 해결을 위해 규제 당국이 개입했으나 씨티그룹은 아직도 운영상 허점을 보완하는 데 어려움을 겪고 있는 것으로 보인다.
코뱃의 후임자인 제인 프레이저는 2021년 취임 이후 규제 문제 해결을 최우선 순위로 다뤘다. 그러나 씨티그룹은 리스크 관리와 데이터 관리 문제를 해결하지 못해 지난해 통화감독청과 연준으로부터 1억 3600만 달러(약 1900억 원)의 벌금을 부과받았다.
